財經
2024-03-05 12:45:00

MPF|強積金2月投資收益錄約3.08% 積金評級:環球債券基金表現差

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MPF|強積金2月投資收益錄約3.08% 積金評級:環球債券基金表現差

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強積金研究機構積金評級表示,強積金在2月份錄得投資收益約3.08%或約345億元,因中港股票表現強勁的帶動,每名強積金成員平均收益約7,400元;年初至今的投資收益約110億元,即每名成員平均收益約2,300元。

在計入強積金供款後,截至2月底,強積金總資產約為1.16萬億元,相等於強積金成員平均賬戶結餘約24.72萬元,按月增加約8,200元,為2022年1月以來的最高水平。

表一: 按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2024 年 2 月 29 日的回報表現 表二:2024 年 2 月表現最佳的 10 隻強積金成分基金 表三:2024 年首 2 個月表現最佳的 10 隻強積金成分基金 表四:2024 年 2 月表現最差的 10 隻強積金成分基金 表五:2024 年首 2 個月表現最差的 10 隻強積金成分基金

2月份表現最好為中港股票基金

所有股票基金和混合資產基金類別在2月份均錄得投資收益。中港股票基金是2月份表現最好的基金類別,單月回報率約6.82%,是該基金類別自去年1月以來的最佳單月表現。環球債券基金是2月份表現最差的資產類別,單月虧損約1.25%。

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積金評級主席叢川普(Francis Chung)表示,本地股市跌至多年低點後逐步回升。香港最近放鬆房地產和貸款政策,加上美國不斷發出積極訊號,都為市場提供動力,而超過42%的強積金資產投資於股票基金,股市上升將成為促使成員平均賬戶結餘突破25萬元大關的催化劑。

叢川普續指,中港股票基金是2月份表現最佳的強積金資產類別,回報約6.82%,但1月份中港股票基金下跌9.21%,這16.03%的回報差距,突顯市場有多波動。強積金成員必須明白,將投資組合回報波幅減至最低與尋求市場回報同樣重要,而將回報波幅減至最低的關鍵是投資組合多元化。

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