財務策劃的需要

我們每一位的起步點都不同，所以我們應按自己不同人生階段的需要而作出不同的財務策劃部署，從而達至創造、保存及傳承財富；甚至可保護自己及摯愛家人、子女，在面對突如其來的不確定性時提供支持，保障並維持生活質素。

要達致上述目的，選擇合適的投資工具及產品是尤其重要。市場上有不少主打財富傳承的大額人壽保險計劃，當中更有人壽保險計劃不論過去的核保記錄、職業、健康及財務狀況，均毋須驗身而保證受保。在傳承財富方面，客戶更可按個人意願安排指定受益人，使摯愛獲得一定的財務保障，以確保他們日後的生活質素。