最近興起的新團體組合當中有「顏值擔當」、「跳舞擔當」等。今天趁著稅季跟大家介紹保險產品中的「扣稅擔當」。
想部署被動收入的話，可考慮「合資格延期年金」產品。客戶透過累積供款，轉化為一段時間後的年金收入，而年金收入可分為保證及非保證的部分。於市場波動下，如果客戶傾向追求穩定的被動收入，可選擇回報均為100%全保證的產品。納稅人亦可就其合資格延期年金供款申請稅務扣除，每課稅年度最多可享60,000元稅務扣除總額。
新冠肺炎疫情下更想關注健康的話，大家可衡量本身的醫療保障，並考慮由香港食物及衞生局認可的「自願醫保」產品。市場上有不同類型的自願醫保產品，其中有產品的每年保障額可高達2,500萬元，提供全數賠償而不設細項上限，更可入院免找數，令客戶不幸入院治療時可專心休養，毋須「左計右計」。合資格的自願醫保保費亦可申請扣稅，於每課稅年度可申請稅務扣除的上限為8,000元。
因此投保以上兩種產品，可享稅務扣除額高達68,000元，而實際可節省的稅款因人而異，最終由香港稅務局決定。現時比較保險產品及申請投保亦可於網上進行。比較時可留意各種限時優惠，成功投保有機會享有保費回贈或折扣優惠。最後提提大家，定時檢查自己的保障需要，避免「保得太遲」。