為更深入了解粵港澳大灣區跨境金融服務需求，深圳經濟特區金融學會課題組去年底委託部分中港金融機構進行問卷調查。結果顯示深粵居民冀提升人民幣跨境使用便利度、增加列入滬深港通股票數目及雙向投資額度。港澳居民對人民幣存款、人民幣理財產品及股票意欲較高。深圳證券及保險公司冀在港澳推動資本項目開放及人民幣成為主要使用貨幣，及對開放居民跨境購買投資類保險產品興趣較大。銀行對推動未來貿易結算便利化、跨境融資及支付開放最積極。深圳企業對金融開放及貿易結算便利期待較大。
香港是自由貿易港，可在貿易結算上發揮優勢。消費層面可促進增加使用支付寶及微信等支付工具。投資方面可考慮擴大滬深股通南向投資股票數目及金額。內地經濟已復甦、貨幣政策維持中性及控制疫情較理想。人民幣息率較主要貨幣高，吸引力增加。故料人民幣中長線前景逐步樂觀。