財經
2024-01-04 14:12:00

MPF|強積金三年來首錄正回報 積金評級:人均賺約8000元

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MPF|強積金三年來首錄正回報,積金評級表示,人均賺約8000元。(資料圖片)

MPF|強積金三年來首錄正回報,積金評級表示,人均賺約8000元。(資料圖片)

強積金過去一年表現反覆,年尾最終實現正回報。強積金MPF研究機構「積金評級」表示,強積金在2023年12月份錄得投資回報約2.18%,2023年全年收益約3.51%,為強積金3年以來,首次錄得正回報,人均賺約8,000元。

人均賺約8,000元

據積金評級數據顯示,按港元計算,強積金12月份投資收益約為242億元,即469萬名強積金成員,平均收益約5,200元,2023年全年累計收益約374億元,相當於每名成員的平均累計收益約8,000元。

在計入強積金供款後,截至2023年底,強積金總資產約為1.14萬億元,全年增加約888億元,相等於強積金成員平均賬戶結餘約24.28萬元,即全年增加約1.89萬元。

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按資產類別劃分,「積金評級指數」截至 2023 年 12 月 31 日的回報表現。(積金評級) 2023 年預設投資策略基金(核心累積基金)表現與強積金市場相比。(積金評級) 2023 年 12 月表現最佳的 10 隻強積金成分基金。(積金評級) 2023 年第 4 季表現最佳的 10 隻強積金成分基金。(積金評級) 2023 年全年表現最佳的 10 隻強積金成分基金。(積金評級) 2023 年 12 月表現最差的 10 隻強積金成分基金。(積金評級) 2023 年第 4 季表現最差的 10 隻強積金成分基金。(積金評級) 2023 年全年表現最差的 10 隻強積金成分基金。(積金評級)

表現最佳為美股基金

積金評級指,美國股票基金成為2023年強積金表現最佳的資產類別;至於積金局提倡的低收費預設投資策略基金(核心累積基金,DIS)在2023年12個月中,有9個月內的回報跑贏強積金整體市場,其一年回報率約為14.75%,是該基金自2017年成立以來第二佳的年度表現。

對比DIS回報與強積金最受歡迎的香港及中國股票基金表現,後者是2023年12月及整年表現最差的基金類別,與試圖選擇有利的市場和選擇最佳入市時機相比,突顯長線多元化投資對許多強積金成員來說是更好的投資方式。

積金評級主席叢川普表示,年終通脹數據及美國利率下調先兆,有助強積金在3年內首次錄得正數的年度回報。債券和部份股票市場在這種情況下表現造好,但正如過去幾年,經濟數據和投資情緒可能會出現變化,令選擇投資時機和市場成為一種風險。多元化投資仍然是積金評級 2024 年首選的投資方式,有信心DIS在2024年繼續提供一致的長期價值。

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