香港人一向關心整體財務健康,有企業就此作調查,發現港人逾五成月入用作日常開支,僅30%受訪者稱有足夠儲蓄,反映港人對整體財務健康的信心一般。
保誠於2023年9月以網上問卷訪問733名年齡介乎18至60歲的本港受訪者,以「現時財務安全感」、「未來財務安全感」、「現時財務自由度」、「未來財務自由度」4個指標評估。
港人財務健康狀況只僅僅合格
調查顯示,受訪者的財務健康狀況整體得分僅53.1分。受訪者不論在現時或未來的財務安全感,所錄得的分數較高,當中港人的「現時財務安全感」與「未來財務安全感」指數分別為59.9分及52.6分,高於其「現時財務自由度」的52.3分,以及「未來財務自由」的47.5分。
保誠首席產品管理總監馮偉成指,根據指數結果,港人目前財務健康狀況只僅僅合格,面對突如其來的挑戰難以應付,他認為,18至35歲的市民,應該要更早計劃「趁早做」,明白財務重要性,才可迎接財務自由,以保障退休後的生活質素。
18至35歲港人欠缺清晰的儲蓄目標
調查亦發現,港人將超過一半收入(52%)的收入,用於日常開支;31%用作儲蓄,如放入銀行;只有16%用以投資,並以股票最多,佔五成七。18至35歲年輕一代受訪者的財務健康指數分別為51.9分,就未來財務安全感和自由度而言,年輕一代得分低於較年長的受訪者,反映可能是因要面對各種困難,例如欠缺清晰的儲蓄目標(26%)所背負的財務負擔(43%)等;亦只有30%人認為自己有足夠儲蓄。
相反,50歲及以上受訪者或已累積了一定財富,且無需再供養父母或子女,因此對財務健康更感樂觀。
馮表示,針對有關港人財務狀況的最新調查,尤其是了解到他們在當下和未來的財務健康缺口,保誠推出升級版年金計劃,提供更多年金計劃選擇、額外保障。他續指,留意到客戶對保證現金流的需求有上升趨勢,因此認為延期年金的長線計劃有助客戶做好退休準備。