操作簡易、以客為先的網上零售體驗已成為日常生活一部分，從亞馬遜實時追蹤送貨情況，音樂串流平台Spotify推介聽眾喜歡的最新音樂，到eBay讓客戶按自己意願出價等。現時這種模式亦於理財服務中出現。
「一鍵購買」是許多電子商務網站熱門功能。客戶選定商品後，只需點擊一下，網站會按客戶所儲存資料完成交易。現時銀行也能為客戶提供如此方便服務——如於銀行股票交易應用程式，客戶只需點擊幾下便可輕鬆快捷地買賣股票。
消費者從前要購買整張專輯才聽到喜歡的歌，現在像Spotify，消費者毋須擁有或購買整張專輯，亦可暢遊音樂世界，網上訂閱模式定價清晰、透明且具有預見性。類似服務於財富管理應運而生，許多公司將小額投資引入專為電子消費而設的產品中。無論客戶持有多少資金，都可以投資，既可按月供款，亦可隨時取出資金或繼續注資，而毋須支付罰款。
消費者已在電子商務平台體驗過各種順暢無阻新服務。如今，他們期望在辦理銀行業務時，也能享受同樣體驗。銀行應吸取其他行業的經驗，將其應用於財富管理業務，透過創新惠及客戶。
作者為滙豐財富管理與保險業務電子服務平台環球主管