美英歐盟等多國同意將特定俄羅斯銀行逐出「環球銀行金融電信協會(SWIFT)」國際支付信息系統,這是俄羅斯入侵烏克蘭以來最大力度的金融制裁措施,可藉著阻止俄國透過這平台取得資金,從而打擊其金融網絡、甚至國家經濟。
何謂SWIFT?
SWIFT總部設於比利時,是全球200多國家及地區約11,000家銀行和機構使用的信息發布平台,提供有關跨境轉賬的溝通體系,系統會發出即時信息,通知用戶有關賬項支付及收取的情況。系統去年平均每天發送超過4,200萬則信息,相當於約一半跨境高額支付賬項透過此平台來溝通。據悉,系統每日發布的信息,逾1%相信涉及俄羅斯支付賬項。
美國哈佛大學俄羅斯和歐亞研究中心(Davis Center for Russian and Eurasian Studies)執行主任Alexandra Vacroux表示,SWIFT較像是「銀行的社交網絡」,其不處理金錢的轉移,而是提供金錢流向的資訊。
銀行一旦連上SWIFT系統並與其他銀行建立關係,即可運用系統信息來進行支付。由於信息安全無虞,支付指令通常在不受質疑情況下執行。這使得銀行可以快速處理為數龐大的交易,成了為國際貿易提供資金的首要機制。
曼徹斯特大學金融科技與信息系統學系教授Markos Zachariadis表示:「你可以把SWIFT想像成金融服務業的骨幹,以全球各地被轉移的金錢量和價值而言,這是金融服務中最有影響力的基礎建設。」
俄羅斯有多依賴SWIFT?
根據俄羅斯國家協會Rosswift,約300間俄羅斯銀行及機構使用此系統,超過一半俄國信貸機構是SWIFT成員。
被逐出SWIFT對俄羅斯有何影響?
被逐出SWIFT將使俄羅斯進入全球金融市場的管道受限,Zachariadis表示,這就像俄羅斯的互聯網被切斷差不多,該國銀行及機構無法得知金錢流向的資訊。有分析指,俄國資金流轉拖慢,加上須額外費用,其能源和農產品的收賬也會大受影響。
芬蘭國際事務研究所(Finnish Institute of International Affairs)訪問學者Maria Shagina去年在為卡內基莫斯科中心(Carnegie Moscow Center)撰寫的報告中分析,把俄羅斯逐出SWIFT,「將終止一切國際交易,引發貨幣波動,造成大量資金外流」。
俄羅斯有其他替代系統可用嗎?
俄羅斯2014年入侵克里米亞,開始有聲音呼籲將俄國逐出SWIFT,俄央行開始研發SWIFT的替代系統SPFS。
美國喬治城大學(Georgetown University)俄國與俄中關係專家Harley Balzer指出,截至2020年2月,逾400間俄羅斯銀行加入SPFS,超過俄國銀行在SWIFT的註冊數目。但至今僅約10多間外國銀行使用SPFS,意味其在國際支付轉賬上,幫不了俄羅斯太大的忙。
為何部分國家不願把俄羅斯逐出SWIFT?
各國早前意見分歧,Zachariadis指出,這是因為把俄國逐出SWIFT,受害的不只俄國,還包括向俄國取得大半能源資源的歐盟等國家,以及與俄國機構交易的其他企業。