擁三千萬現金物業一家五口涉兩年洗黑錢30億

海關揭發「洗錢一家」涉兩年「洗黑錢」逾30億元，為歷來涉最大金額的同類案件。涉案一家五口，月入約7萬元，卻坐擁3,000萬元資產，其中二哥任職的找換店，同涉處理約1.7億元來歷不明款項，找換店持牌人與「洗錢一家」共6人，涉串謀洗黑錢被捕，獲准保釋候查。海關並發現持牌人家中有大批第三者已簽名的支票簿，不排除有更多人被捕。

被捕的4男2女，均為本地人，年齡介乎25至62歲，其中5人屬同一家庭成員，分別為報稱無業的父母、任職技術員的長子、於涉案找換店任職經理的二子以及任職客戶助理的幼女；其餘1人為找換店持牌人。各人涉串謀「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」(俗稱「洗黑錢」)罪名，上周四(10日)在海關行動中被捕。該找換店持牌人另涉違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，沒有按要求記錄大額交易客戶的身份等資料，海關上周五已暫時吊銷找換店牌照。

家庭收入與資產不相稱
海關年初收到銀行情報，指涉案家庭的長子戶口有不尋常交易，深入調查發現「全家有份」，他們報稱月入介乎1.5萬至3萬元，一家月入約7萬元，但卻擁有約1,500萬元銀行存款及兩個於2018年及2020年初購買、分別市值700萬及800萬元的物業，資產合共約3,000萬元。一家人自2018年起，於本地多間銀行開設逾100個個人帳戶戶口，處理逾6,000宗共涉款逾30億元款項，最大宗單筆交易達2,200萬元。

海關有組織罪案調查科高級監督胡偉軍表示，涉案家庭收入與交易額及資產不相稱，懷疑他們有隱藏收入，遂展開深入調查。至於家庭成員有否案底或其他犯罪背景、已簽名支票簿戶口持有人及主腦身份仍有待追查，會與內地及外地執法機構交流情報。海關已凍結各被捕人名下共約3,000萬元資產。

屬典型洗黑錢手法
有組織罪案調查科財富調查課監督鄧惠顏指，涉案各家庭成員的戶口交易金額相若，來自不同第三者、與家庭毫無關係的空殼公司，在不同銀行戶口間互相過戶，再短時間內提取或轉走至第三者戶口、不知名公司及一些律師樓，屬典型洗黑錢手法，以多次過戶方式掩飾資金來源及去向，懷疑有人以個人銀行戶口從事清洗黑錢活動，並把得益購買兩個物業作掩飾。調查又發現，找換店曾向涉案家庭的母親及大哥「過戶」多筆大額交易共1.7億元，初步相信找換店以其他人的個人戶口處理來歷不明大額交易，企圖利用找換店掩飾清洗黑錢活動，逃避監管。

找換店記錄不全涉違規
涉案找換店於2016年年底獲發牌，並非連鎖經營，海關暫不披露店名。貿易管制處金錢服務監理科總貿易管制主任郭翠華透露，海關曾於2017年作合規視察，當時找換店交齊文件，交易金額不大，至今年年初，因應需要再作合規視察，發現違規行為，包括應備存記錄不齊全、未能提交銀行戶口月結單、失實營業處所資料、涉隱瞞交易金額，向海關訛稱營業額僅3,000萬元，也無採取所有合理措施減低洗黑錢風險。她解釋，找換店兌換超過港幣12萬元或匯款多於港幣8,000元，職員須查問客戶及收款人身份證明文件，以減低洗黑錢風險的盡職盡責審查；法例並規定店方須備存交易記錄，包括保存客戶身份證明文件甚或戶口文件的正本或複本最少5年。根據記錄，找換店兌換及匯款業務約為1比2，匯款大部分匯返內地。

海關9月10日出動30名人員，採取代號「獵影」執法行動，突擊搜查4個住宅單位及1間位於上環的持牌找換店，並拘捕涉案人士，相信瓦解了清洗黑錢集團，不排除再有人被捕。行動中檢獲一批電腦、手提電話、銀行保安編碼器及已簽署支票簿。海關又提醒市民，不要借出個人戶口免遭利用洗黑錢，觸犯法例。