警方偵破一宗低息貸款詐騙集團,以「串謀欺詐」及「洗黑錢」罪拘捕22人,年齡介乎19至38歲,涉及金額超過190萬元,不排除有更多人被捕,期間警方揭發兩間持牌財務公司涉及提供客戶資料,形容有關詐騙手法罕見。
警方商業罪案調查科總督察柯詠恩表示,在2021年9月至10月期間接獲報案,指有騙徒在電話中訛稱是本地銀行或財務公司職員,向市民推銷低息貸款計劃,並要求有興趣的市民存入10%的貸款金額作為保證金,當事主存入保證金後,騙徒便失去聯絡,未有借出金錢。
警檢獲近120萬現金等
經調查後,警方發現詐騙集團在葵涌工廈設電話中心,並聯同兩間持牌財務公司,先由財務公司提供客戶資料,再由詐騙集團致電推銷,聲稱可以向客戶提供「一筆清」低息貸款優惠,當受害人表示有興趣借貸,騙徒便會要求受害人存入金錢至指定戶口作保證金或資產證明,以增加貸款獲批的機會,至於墊支金額由3萬元至136萬元不等,總損失超過190萬元。
警指利用財務公司提供資料手法罕見
其後,警方在周四及周五採取行動,以「串謀欺詐」及「洗黑錢」罪拘捕17男5女,包括一名集團主腦、一名骨幹成員、兩名分別來自兩間持牌財務公司的董事、14名電話中心職員及4名傀儡戶口持有人,部分被捕者有黑幫背景,另外搜查葵涌工廈的電話中心及兩間位於旺角的持牌財務公司,檢獲用作推銷低息貸款的廣告、借貸人申請表及近120萬港元的現金、名錶及金器等。
警方指,詐騙集團已運作半年,涉及至少7宗低息貸款詐騙,又說利用財務公司提供的借貸人資料作詐騙的手法較罕見,將聯同牌照科及公司註冊處審視兩間公司的牌照。