大家都知道，前線銷售人員是所有公司接觸客戶的第一層，他們的表現直接影響銷售數字，更會影響公司的整體表現。所以，如果這個世界失去了前線銷售人員，大部份的生意也是難以發展及營運，皆因產品都是非常依靠前線銷售人員推銷出去。如果公司研發了一些非常好的產品，可是外界根本沒人知道產品的長處，銷售自然就不會成功。同時亦代表公司沒有收入，只有支出，難以繼續營運。
以我們公司的商業模式為例，就是相信生意中可以有生意。在市場中，介紹及給予客戶最好的產品，提供一個非常廣闊的平台，讓同事可專業地做財富管理的生意，並提供一切入行需要的專業知識及投資世界中的操作實況，好讓同事們得到充分的掌握！同時配合與不同層面公司的合作，包括保險公司、基金公司、銀行、財務公司、土地投資公司、地產公司等等，務求可以幫客人在所有的財富管理層面上，完全配合到他們的需要。
俗語有云：「掛羊頭賣狗肉」。不少財務策劃公司表面上代理極多的產品，宣稱自己可以提供無盡的服務，可是內行人都明白，到最後推介的產品只有一兩種，為了吸引顧客才說成多種產品。若真的用心幫客人，應想出最好的資產分配，買入相應的資產類別，因為這樣才能真正做到財富管理，而不是為了「跑數」，而是真正為了客人。
我已經從事財富管理工作超過20年。眼見不少同業都喜歡包裝自己的代理公司為百貨公司，可是他們只能代理自己公司的產品，反之不能為客戶選擇市面上最佳的產品。在這情況下，試問同事又豈能以客戶的利益為先，給予專業的意見予客人呢？試想像當你是財富管理顧問，當在銷售時每每都有前設，這樣意見是否已經被過濾了？意見還是專業及恰當嗎？總結來說，每一樣生意的商業模式都離不開公司的價值觀，只要這個價值觀備受同事認可及支持，再加上適合的團隊及市場定位，大家一起朝著目標勤力地工作，整個生意的成功機會率一定較高。 新加坡IPP集團旗下IPP香港董事總經理，擁有20年財富管理辦公室及保險公司團隊管理經驗