下棋與多元資產投資在諸多方面有相似之處。由於不少投資者有本土偏好，加上喜以股票為投資重心，多元資產投資尚未廣受區內投資者接納。但透過重新檢視投資行為，多注重思考策略，便可從妥善採用投資方式而受益，同時管理風險。
象棋大師會調遣「后」、「象」或「馬」進攻對手，而多元資產投資者則配置風險資產逐利；棋手博弈，必須清楚每個棋子在棋盤上的效用，並隨時評估棋子價值。對於多元資產而言，這即是界定相關投資範疇。
棋手與多元資產投資者同樣深知策略是取勝關鍵。最終目標就是要先發制人領先對手。投資組合經理應根據對風險、回報及資產類別相關系數的前瞻預期，建構策略。投資者一旦釐訂策略及資產配置，即須執行。根據學者及我們親身經驗，超過九成的投資組合回報波幅都可歸因於資產配置。
此外，管理風險與管理表現同樣重要。一個積極、靈活管理組合的方式，會包括透過持續風險管理及詳盡組合分析實現此目標。
有別於象棋大師，多元資產投資者的棋局並非在「將軍」對手時結束，因為投資領域的棋局會不斷重設。我們若能保持謙遜，持續學習，採取審慎、積極靈活及前瞻方式投資，便可保持有利形勢。
